Välkommen till Evli fonder
Information om kostnader i fondsparandet
Förvaltningskostnaden är ersättningen till fondbolaget. Den skall bl a täcka fondbolagets kostnader för att administrera sparandet, informera dig och andra andelsägare, göra analyser av marknader och företag, placera pengarna, depå (förvaringsinstitutet) samt tillsyn (Finansinspektionen).
Förvaltningskostnaden är känd på förhand (se fondsidorna) och tas automatiskt direkt ur fonden med 1/365-del varje dag. När du studerar fondens utveckling är alltså denna kostnad redan avdragen.
Även transaktionskostnaderna, d.v.s. de kostnader som uppstår när fonden köper eller säljer värdepapper (courtage, valuta och bankavgifter etc) tas automatiskt ur fonden och är medräknade vid den dagliga redovisningen av fondens utveckling. Storleken på dessa kostnader är inte kända på förhand, eftersom de beror på hur mycket affärer en fond gör.
I räntefonderna samt i Hedgefonden och Makrohedgefonden (när dessa investerar i räntebärande värdepapper) förekommer inte heller courtagekostnader, eftersom värdepappren i dessa fonder handlas på skilda köp- och säljkurser (s.k. spread). Transaktionskostnaderna (d.v.s. skillnaden mellan köp- och säljkurs) påverkar i stället fondernas värdeutveckling.
En ytterligare kostnad som direkt påverkar fondens värdeutveckling är de förvaltningsavgifter som fonden kan komma att betala för eventuella fonder som den i sin tur investerar i. Dessa förvaltningsavgifter tas direkt ut fondens medel och kostanden är redan avdragen när fondens resultat redovisas. Dessa kostnader ska redovisas särskilt i informationsbroschyren och faktabladet för en fond när fonden investerar mer än tio procent av fondens medel i andra fonder. Globalfonden är en sådan fond och därför hittar du i fondens informationsmaterial en särskild upplysning om den högsta kostnad för förvaltningsavgifter i underliggande fonder som får tas ut. Vad som slutligen har betalats av fonden redovisas i vanlig ordning under TKA för året (läs mer om TKA, klicka på länken nedan).
Läs mer:
Så här anges kostnaderna i en fond
Diagrammet ovan visar den historiska utvecklingen i svenska kronor. Avkastningen är beräknad med utdelningen återlagd. Ingen hänsyn har tagits till inflation. Avkastningen redovisas efter avdrag för skatt och förvaltningsarvode. Med skatt avses fondens skatt, ej eventuell skatt som betalas av fondandelsägare. Andelar i värdepappersfonder kan både öka och minska i värde, det är därför inte säkert att man vid försäljning alltid får tillbaka investerade pengar. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning.